Algemene voorwaarden

 INLEIDING

Dit document bevat de algemene contractuele voorwaarden die van toepassing zijn op de geldovermakingsdiensten die door BMCE EUROSERVICES.

 S.A. worden aangeboden (hierna “BOAE”), via haar Nederlandse bijkantoor aan haar klanten in Nederland in hun hoedanigheid van gebruikers van betalingsdiensten en de essentiële rechten en plichten van elk van de partijen beschrijft. Aan elke nieuwe klant wordt bij zijn inschrijving een exemplaar van deze voorwaarden overhandigd, in de dan geldende versie. BOAE behoudt zich het recht voor deze voorwaarden op een later tijdstip te wijzigen en zorgt ervoor dat de nieuwe versie beschikbaar is in haar vestigingen en online op www.boa-euroservices.com. De gewijzigde voorwaarden zullen op de klant van toepassing zijn zodra zij zijn gepubliceerd.

BOAE is een Spaanse hybride betalingsinstelling die deel uitmaakt van de Bank of Africa, BMCE Group De maatschappelijke zetel van BOAE is gevestigd te Calle Príncipe de Vergara 109, planta 7º derecha 28002 Madrid (Spanje). De onderneming heeft een fiscaal identificatienummer (C.I.F.) A86445244 en is ingeschreven in het handelsregister van Madrid in volume 30.060, blad 210, pagina M-541.061, boeking 1.

BOAE is een entiteit die van de Bank van Spanje, overeenkomstig de bepalingen van de regelgeving inzake betalingsdiensten, toestemming heeft gekregen om de betalingsdienst voor geldovermakingen aan te bieden die is vastgesteld in artikel 1.2, onderdeel f, van Koninklijk Wetsbesluit 19/2018 van 23 november betreffende betalingsdiensten en andere dringende financiële maatregelen.

BOAE is ingeschreven in het register van betalingsinstellingen van de Bank van Spanje onder code 6852.

Op de activiteiten van BOAE wordt toezicht gehouden door de Bank van Spanje en de uitvoerende dienst van de Commissie voor de voorkoming van het witwassen van geld en valutamisdrijven (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias).

In Nederland worden de activiteiten van BOAE op het gebied van fondsenoverdracht uitgevoerd vanuit het bijkantoor dat gevestigd is aan de Johan Huizingalaan 183, 1065 JA Amsterdam, Nederland. Het Nederlandse bijkantoor van BOAE, waarvan de oprichting en de activiteiten door de Spaanse autoriteit naar behoren zijn goedgekeurd, is geregistreerd onder het nummer BTW (Nederland) : NL853383844B01, KVK: 59240903.

 

 ALGEMENE VOORWAARDEN VOOR GELDOVERMAKINGEN

• BOAE EuroServices klantacceptatiebeleid 

Cliënten kunnen uitsluitend natuurlijke personen zijn, die in Nederland woonachtig zijn en over volledige rechtsbevoegdheid beschikken. De begunstigden van de geldovermaking mogen alleen natuurlijke personen zijn die gevestigd zijn in landen waar entiteiten van de Bank Of Africa – BMCE Groep aanwezig zijn. Om transacties met BOAE te kunnen uitvoeren, moet de persoon als klant bij BOAE geregistreerd zijn.

Om zich te registreren, moet een potentiële klant contact opnemen met BOAE en :

1. Het klantenformulier invullen in en/of ondertekenen met de door BOAE gevraagde informatie. De informatie die wordt vereist door het Informatieblad voor Klanten is verplicht volgens de regelgeving, in het bijzonder de verplichtingen met betrekking tot de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, die van toepassing zijn op BOAE in Nederland en Spanje. Waar nodig kan meer informatie nodig zijn om ervoor te zorgen dat toekomstige overboekingsopdrachten correct worden uitgevoerd naar de ontvanger(s) die eerder door de klant zijn aangewezen. Indien de Klant zich wenst te registreren via de applicatie (daba transfer) voor mobiele telefoons of tablets (“Applicatie”) waarnaar uitdrukkelijk wordt verwezen in artikel 9, dient hij/zij deze algemene voorwaarden te accepteren en het Klantformulier digitaal te ondertekenen, in overeenstemming met de daartoe door BOAE vastgestelde procedure.
2. Toon het origineel van hun officiële identiteitsbewijs (nationale identiteitskaart of Europees paspoort, Nederlandse verblijfsvergunning en ontvangstbewijs indien van toepassing), waarvan BOAE een kopie zal bewaren. Het identiteitsdocument moet geldig zijn.
3. Bewijs van adres dat minder dan drie maanden oud is (elektriciteits-, water-, gas- of vaste telefoonrekening, huurcontract, bewijs van huisverzekering of bewijs van huisvesting met het identiteitsbewijs van de gastheer). BOAE EuroServices behoudt zich het recht voor om aanvullende documenten te vragen.
4. De klant moet de BOAE zo snel mogelijk op de hoogte brengen van elke wijziging in zijn situatie (verandering van woonplaats, werk, enz.), met de nodige bewijzen om zijn dossier bij te werken.

Indien zich in de loop van de relatie wijzigingen voordoen in de situatie van de klant en hem wordt gevraagd deze te rechtvaardigen, behoudt BOAE zich het recht voor de activiteiten van de klant te blokkeren totdat de rechtvaardigingen zijn ingediend. Indien de klant de vereiste documenten niet verstrekt, kan BOAE de zakelijke relatie beëindigen.

Alle door de klant overgelegde documenten moeten steeds origineel, geldig ,en bruikbaar zijn, en in overeenstemming zjin met de door de klant aangegeven situatie.

 

2) Afgifte van een opdracht tot overmaking van geld

2.1) Overmaking aan BOAE van het bedrag van de overschrijvingsopdrachten.

De klant kan het bedrag van zijn overschrijvingsopdrachten op een van de volgende manieren aan BOAE overmaken:

1. Overschrijving van uw bankrekening.
2. Automatische incasso van uw bankrekening.
3. Bankkaart afschrijving via de DABA TRANSFER mobiele applicatie. 

 

De bankrekeningen die de klant hiervoor gebruikt, moeten geopend zijn bij banken binnen de Europese Unie.

 Contant geld wordt niet geaccepteerd in de gebouwen van BOAE.

 

2.2) Informatie die de klant aan de BOAE zal moeten verstrekken om een opdracht tot overmaking van geld te kunnen geven.

1. Gegevens en documenten met betrekking tot de klant: voorna(a)m(en), achternaam, geboorteplaats en -datum, nummer van een geldig identiteitsbewijs, adres en telefoonnummer.

BOAE behoudt zich het recht voor de klant om aanvullend bewijs te vragen.

1. Informatie over de ontvanger(s): voornaam (voornamen), achternaam, telefoonnummer van de contactpersoon, adres, stad, land van bestemming en rekeningnummer. 

Indien de geadresseerde verandert, of de rekening van de geadresseerde wordt opgeheven, dient de opdrachtgever BOAE EuroServices hiervan zo spoedig mogelijk in kennis te stellen. BOAE behoudt zich echter het recht voor om de BOAE-opdrachtgeversrekening zonder voorafgaande kennisgeving te sluiten in het geval dat de rekening van de begunstigde wordt gesloten.

1. Informatie met betrekking tot de zakelijke relatie: belangrijkste reden voor het overmaken van geld.
2. Informatie over de bron van fondsen: beroep, inkomen
3. Informatie met betrekking tot de bankgegevens van de rekening van de klant binnen de Europese Unie 

BOAE zal niet verantwoordelijk worden gehouden voor de gebrekkige uitvoering of niet-uitvoering van een geldtransmissie wanneer de door de klant verstrekte informatie over de ontvanger onjuist is.

 

2.3) Een middel om de informatie te verstrekken die nodig is voor de uitgifte van geldovermakingsopdrachten.

De klant kan de nodige informatie voor het verstrekken van overschrijvingsopdrachten verstrekken op het ogenblik van de inschrijving, door het cliëntformulier in te vullen en te ondertekenen.

De opdrachten tot overmaking van gelden aan de begunstigden komen overeen met de eerder overgemaakte of op de bankrekening van de BOAE gestorte bedragen, verminderd met de provisie.

 

3) Vergoedingen voor de geldovermakingsdienst

De klant betaalt BOAE enkel voor de levering van de geldovermakingsdienst een commissie, waarvan het bedrag op het mededelingenbord in elk BOAE-filiaal en op de website www.boa-euroservices.com en op de applicatie DABA TRANSFER.kan worden geraadpleegd.

Als een automatische incasso wordt geweigerd door debitering van de bankrekening van de klant, worden de klant weigeringskosten in rekening gebracht.

  

4) Toegepaste wisselkoers

Aangezien de officiële wisselkoers tussen de euro en de dirham varieert, zelfs in de loop van de dag, zal BOAE de exacte wisselkoers bepalen die moet worden toegepast op de overdrachtsorder. 

Er kan geen definitieve offerte worden verstrekt voordat BOAE de transactie voor de geadresseerde heeft voltooid. De transferkoers die op de transactie van toepassing is, is die van de dag waarop de fondsen naar de begunstigde rekening worden overgemaakt.

In alle gevallen kan de klant telefonisch contact opnemen met BOAE om informatie over het dagtarief op te vragen. De wisselkoersen die worden gebruikt voor de omrekening zullen worden vermeld op het overzicht dat beschikbaar zal worden gesteld aan de klant op de website: www.boa-euroservices.com en, indien van toepassing, op de DABA TRANSFER applicatie. 

 

5) Toestemming van de klant en ontvangst door de BOAE van de betalingsopdracht

Opdrachten tot overmaking van geld worden geacht door de klant te zijn toegestaan wanneer deze zijn instemming met de uitvoering ervan heeft gegeven of wordt geacht deze te hebben gegeven. Het tijdstip waarop deze toestemming als geldig wordt beschouwd, hangt af van de wijze waarop de klant het bedrag van de opdracht tot overmaking aan BOAE heeft overgemaakt.

1. Als een overboeking wordt gedaan vanaf de bankrekening van de klant, wordt de toestemming geacht rechtsgeldig te zijn gegeven wanneer BOAE de fondsen ontvangt.
2. In het geval van automatische incasso’s van de bankrekening van de klant, wordt toestemming geacht rechtsgeldig te zijn gegeven wanneer de klant een “incasso-opdracht en SEPA-mandaat voor automatische incasso” invult en ondertekent.
3. In geval van een bankdomiciliëring via de Eftpos-terminal wordt de toestemming geacht rechtsgeldig te zijn gegeven wanneer de klant de “opdracht tot bankdomiciliëring via de Eftpos-terminal” naar behoren heeft ingevuld en ondertekend, en, in voorkomend geval, op de Applicatie. 

 

BOAE voert de betalingstransactie ten gunste van de aangewezen begunstigde uit binnen de in artikel 6 vastgestelde termijn. De klant kan een opdracht tot overboeking niet herroepen zodra BOAE deze heeft ontvangen, tenzij BOAE uitdrukkelijk met een dergelijke herroeping instemt. 

 

BOAE kan weigeren om een overboekingsopdracht uit te voeren. Tenzij wettelijk verboden, zal BOAE de klant op diens verzoek informeren over de redenen voor deze weigering.

 

6) Maximale uitvoeringstermijn van de geldovermaking

 

Vanaf het moment dat de rekening van BOAE is gecrediteerd, is de uitvoeringstermijn van BOAE voor overboekingen en EFT’s D+1 werkdag, en D+10 voor automatische incasso’s.

 

De bovengenoemde termijnen zijn van toepassing tenzij de transactie wordt geblokkeerd, hetzij als gevolg van een wettelijke verplichting, als gevolg van het bestaan van een fout in de door de klant verstrekte informatie die wordt gecorrigeerd, en onder voorbehoud van vertragingen buiten de controle van BOAE.

 BOAE behoudt zich het recht voor om aanvullende informatie en bewijs te vragen.

In afwachting van de voltooiing van de transactie worden de middelen aangehouden op de BOAE-rekening die bestemd is voor transacties namens haar klanten of, bij gebreke daarvan, op een afgeschermde rekening gestort.

 

7) Niet-uitgevoerde of foutief uitgevoerde betalingstransacties

BOAE is jegens de klant verantwoordelijk voor de correcte uitvoering van de van hem ontvangen opdracht tot geldovermaking, totdat de gelden aan de ontvanger zijn overgemaakt.

Indien een opdracht tot overboeking niet correct wordt uitgevoerd of niet wordt voltooid, moet de klant BOAE op de hoogte brengen zodra hij/zij van het probleem op de hoogte is, om BOAE in staat te stellen de eventueel gemaakte fout in de mate van het mogelijke recht te zetten.

Indien een fout niet kan worden rechtgezet :

• Als dit aan BOAE te wijten is, zal BOAE het bedrag van de overboekingsopdracht aan de klant terugbetalen.
• Indien dit aan de klant te wijten is, zal de klant aansprakelijk zijn voor de geleden verliezen.
• Indien de fout toe te schrijven is aan een derde tussenpersoon in de operatie, zal BOAE tussenbeide komen bij de derde om hem te vragen de fout zo snel mogelijk recht te zetten.

8) Informatie voor de klant nadat BOAE de opdracht tot overmaking van geld heeft ontvangen

Na de uitvoering van de opdracht tot overboeking verstrekt BOAE de klant op de website www.boa-euroservices.com, een samenvatting van de overboekingstransactie, die de hieronder vermelde informatie bevat. Om dit document te raadplegen en af te drukken, moet de klant de persoonlijke code invoeren die hij bij het aanmaken van zijn account heeft gekregen:

  -voorna(a)m(en) en achternaam van de klant;

  -nummer van zijn of haar identiteitsbewijs;

  -voorna(a)m(en) en achternaam van de ontvanger;

  -wijze van betaling aan de begunstigde (bedrag gecrediteerd op de  

  bankrekening);

  -soort transactie: “geldovermaking”;

  -intern referentienummer dat aan de operatie is toegekend;

  -het bedrag van de verrichting in de in de betalingsopdracht gebruikte munteenheid;

  -de commissie die op de transactie is toegepast;

  -de toegepaste wisselkoers (moet worden vermeld)

  -de datum van ontvangst door BOAE van de door de klant gegeven betalingsopdracht;

De toegang tot de transactiegeschiedenis is beperkt tot 180 dagen. 

 

9) Mobiele BOAE-applicatie voor mobiele telefoons of tablets: DABA TRANSFER

BOAE biedt de klant een applicatie voor tablets en/of mobiele telefoons, waarmee klanten kunnen: 

• Een overboekingsopdracht per bankkaart plaatsen zoals aangegeven in sectie 5)c) 
• Geldoverboekingstransacties simuleren;
• Begunstigden toevoegen. 

9.1) Identificatie  

Om verbinding te maken met hun privéruimte op de applicatie, moet de klant zijn e-mailadres en wachtwoord registreren. 

De klant verbindt zich ertoe zijn aansluitingsgegevens vertrouwelijk te behandelen en niet door te geven aan derden. Als dit niet het geval is, is de klant zelf verantwoordelijk voor eventuele gevolgen. 

De klant is als enige verantwoordelijk voor het gebruik van de informatie en/of documenten die beschikbaar zijn op de applicatie. Hij zal alle gevolgen op zich nemen die hieruit kunnen voortvloeien, zonder dat het mogelijk is om BOAE aansprakelijk te stellen. 

 

9.2) Toegang tot de Applicatie 

De Applicatie is 24 uur per dag, 7 dagen per week toegankelijk, behalve in geval van overmacht of een gebeurtenis waarover BOAE geen controle heeft, en in geval van storingen of onderhoudswerkzaamheden die noodzakelijk zijn voor de goede werking. 

BOAE behoudt zich het recht voor om de toepassing op elk moment en zonder voorafgaande kennisgeving geheel of gedeeltelijk te onderbreken. 

BOAE kan niet aansprakelijk worden gesteld voor het niet beschikbaar zijn van de applicatie en/of het gebruik van de diensten wanneer dit te wijten is aan omstandigheden buiten de controle van BOAE.

 

9,3) Beperking van aansprakelijkheid

De klant verklaart dat hij/zij akkoord gaat met de kenmerken en eventuele afwijkingen die de goede werking van de mobiele applicatie beperken. BOAE kan niet aansprakelijk worden gesteld, om welke reden dan ook en zonder dat deze opsomming limitatief is, in geval van wijziging, opschorting of onderbreking. 

BOAE kan niet aansprakelijk worden gesteld in geval van onderbreking van de netwerken die toegang bieden tot de applicatie, volledige of gedeeltelijke onbeschikbaarheid van de applicatie als gevolg van met name de telecommunicatieoperator, in geval van transmissiefouten of problemen met betrekking tot de beveiliging van transmissies, in geval van storing van de ontvangstapparatuur of telefoonlijn van de gebruiker.

 

10) Communicatie

De klant stemt ermee in om in het algemeen per e-mail en via het internet met BOAE te communiceren. Dit doet geen afbreuk aan zijn recht om via andere communicatiemiddelen met BOAE te communiceren. De klant wordt ook op de hoogte gebracht van de veilige meldingsprocedure in geval van vermoede fraude, daadwerkelijke fraude of bedreiging van de veiligheid.

 

11) Beroepsgeheim

BOAE is gebonden door het beroepsgeheim. Deze geheimhouding kan evenwel worden opgeheven in alle gevallen waarin de wet zulks vereist, met name ten aanzien van de toezichthoudende autoriteiten, de belasting- of douaneadministratie of de gerechtelijke autoriteit die optreedt in het kader van een strafrechtelijke procedure. 

Bovendien geeft de klant BOAE toestemming om nuttige informatie over hem mee te delen aan elke onderneming van de groep waartoe ze behoort, alsook aan externe ondernemingen voor de uitvoering van diensten die BOAE uitbesteedt, waarbij BOAE alle maatregelen neemt om de vertrouwelijkheid van de doorgegeven informatie te verzekeren.

 

12) Klachtenprocedure ter beschikking van de klant

BOAE beschikt over een interne dienst die verantwoordelijk is voor het beantwoorden en oplossen van klachten en claims van de klanten van de instelling. De contactgegevens van de klantenservice zijn als volgt:

BOAE EUROSERVICES

Johan Huizingalaan 183, 1065 JA Amsterdam 

E-mail : customerservice@bmce-euroservices.com

 

Als de klant het antwoord op zijn klacht onbevredigend vindt, kan hij in beroep gaan bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD):

Postbus 93257 2509 AG, DEN HAAG ; www.kifid.nl.

 

De procedure voor het oplossen van klachten en claims is beschreven in het klantenservicereglement, dat voor alle klanten beschikbaar is in de BOAE-kantoren en online als onderdeel van de DABA TRANSFER applicatie.

 

13) Beheer van klantenincidenten

BOAE beschikt over een interne dienst die verantwoordelijk is voor het reageren op en het oplossen van meldingen van fraude die rechtstreeks door klanten van de instelling worden gedaan. De contactgegevens van de dienst zijn als volgt:

BOA EUROSERVICES

Johan Huizingalaan 183, 1065 JA Amsterdam 

E-mail : incidents@boa-euroservices.com

 

14) Beëindiging van de zakenrelatie.

Deze algemene voorwaarden zijn geldig voor onbepaalde tijd. De klant kan te allen tijde schriftelijk verzoeken om beëindiging van de zakelijke relatie. BOAE behoudt zich het recht voor de zakelijke relatie naar eigen goeddunken te beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van twee maanden door middel van een voorafgaande schriftelijke kennisgeving.

BOAE is niet verplicht om deze opzegtermijn in acht te nemen in geval van het niet nakomen van wettelijke verplichtingen of in geval van ernstig laakbaar gedrag dat aan de klant kan worden toegeschreven. De zakenrelatie wordt eveneens zonder opzegtermijn beëindigd op de dag waarop het overlijden van de klant door een officieel document ter kennis van BOAE wordt gebracht.

 

15) Integriteit en corruptiepreventie

BOA Euroservices hecht groot belang aan ethiek, de bestrijding van fraude en corruptie, en verwacht dat iedere persoon die met BOA Euroservices in contact staat dezelfde principes naleeft en de geldende regelgeving strikt respecteert. Gedurende de gehele looptijd van de contracten verbinden de partijen zich ertoe de integriteits- en corruptiepreventieregels van BOA Euroservices na te leven, zoals te raadplegen op de website. Iedere schending van deze regels vormt een reden voor onmiddellijke beëindiging van het contract zonder opzegtermijn of schadevergoeding.

De klant verbindt zich ertoe BOA Euroservices onverwijld op de hoogte te brengen van elke schending van de ethische regels, elke verzoek tot of poging tot corruptie tijdens de uitvoering van de contractuele diensten via de volgende kanalen:

  -Per e-mail: alerte.ethique@boa-euroservices.com

  -Per post: BOA EUROSERVICES, vermelding “Vertrouwelijke Post”, Compliance- 

 afdeling of ter attentie van de verantwoordelijke Compliance, Johan    

 Huizingalaan 183, 1065 JA Amsterdam 

  -Online: https://hervasabogados.canaldedenuncias.app/Formulario.aspx?Id=29

 

16) Bescherming van persoonsgegevens 

De bescherming van de persoonlijke levenssfeer staat bij BOA EuroServices centraal. In het privacybeleid van BOA EuroServices, dat als bijlage bij deze algemene voorwaarden is gevoegd, wordt aangegeven onder welke voorwaarden persoonsgegevens zullen worden gebruikt en welke rechten daaraan zijn verbonden. Dit privacybeleid heeft betrekking op natuurlijke personen en is bedoeld om uit te leggen hoe BMCE EuroServices de persoonsgegevens van haar cliënten, of potentiële cliënten, verzamelt, gebruikt en bewaart, evenals de rechten van laatstgenoemden met betrekking tot hun persoonsgegevens. De verwerking van uw gegevens valt onder de Europese Verordening 2016/679 nr. van 27 april 2016 betreffende gegevensbescherming, “AVG” genoemd, en onder elke andere wet- of regelgeving tot wijziging daarvan.

 

 DIVERSE INFORMATIE

 1) Definities :  

1. a) Werkdag: als werkdag wordt beschouwd een dag waarop de banken in Nederland en in het land van bestemming van de gelden de gehele dag geopend zijn voor de uitoefening van hun werkzaamheden en waarop zij internationale geldtransfertransacties kunnen verrichten.
2. b) Geldovermakingsdienst: een betalingsdienst die het mogelijk maakt geldmiddelen te ontvangen van een klant door een betaalrekening aan te maken op naam van de klant met als enig doel een gelijkwaardig bedrag over te maken naar een vooraf bepaalde begunstigde.
3. c) Klant: gebruiker van betalingsdiensten. De klant wordt beschouwd als een consument, d.w.z. een meerderjarige natuurlijke persoon die betrokken is bij betalingstransacties.

2) Mededeling aan de cliënt van de in dit document vervatte informatie

Dit document wordt de cliënt in papieren vorm overhandigd bij zijn inschrijving als cliënt en kan te allen tijde worden geraadpleegd op het mededelingenbord in alle vestigingen van BOAE. BOAE zal de klant op diens verzoek alle wettelijk vereiste informatie verstrekken. 

BOAE behoudt zich het recht voor deze voorwaarden te allen tijde te wijzigen en zal ervoor zorgen dat alle versies beschikbaar zijn op www.boa-euroservices.com.

In het geval van onenigheid met de wijzigingen die in de algemene voorwaarden zijn aangebracht, heeft de klant het recht om de beëindiging van dit contract te vragen door BOAE schriftelijk op de hoogte te stellen. 

  3) Toepasselijke regelgeving

De levering van de geldovermakingsdienst door BOAE wordt beheerst door deze Algemene Voorwaarden en, voor zover niet voorzien in deze Algemene Voorwaarden, door de regels in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (“Wwft”) van 15 juli 2008, alsmede door alle andere toepasselijke Duitse wettelijke bepalingen.

In toepassing van de wettelijke bepalingen betreffende de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, is de BOAE verplicht waakzaamheid te betrachten ten aanzien van al haar cliënten.

BOAE vergewist zich, voordat zij een relatie aangaat, met alle passende middelen en in overeenstemming met de regelgeving, van de identiteit en het adres van haar nieuwe klanten. Daarnaast verzamelt de BOAE informatie met betrekking tot het doel en de aard van de contractuele relatie en alle andere informatie die zij relevant acht om een goede kennis van de klant te waarborgen.

Tijdens de duur van de zakenrelatie, en om de samenhang van het bewakingssysteem te verzekeren, kan de BOAE de klant vragen om deze informatie bij te werken, indien nodig op vertoon van bewijsstukken, of om een nieuw identificatie-element voor te leggen: geldig identiteitsdocument of recent bewijs van adres in geval van adreswijziging.

BOAE waakt voortdurend over de activiteiten van haar cliënten. Zij onderzoekt zorgvuldig de verrichte transacties om zich ervan te vergewissen dat deze in overeenstemming zijn met haar actuele kennis van haar cliënten.

Voor elke verrichting die zich in ongewone omstandigheden voordoet, met name wegens haar werkwijze, haar bedrag of haar atypisch karakter ten opzichte van de tot dan toe behandelde verrichtingen, gaat de BOAE over tot een bijzonder onderzoek van de verrichting door bij de klant alle nuttige informatie in te winnen. De klant verbindt zich ertoe te helpen door prompt te antwoorden op de verzoeken die hem in dit verband worden gedaan en, indien nodig, alle door BOAE gevraagde bewijsstukken over te leggen.  

  4) In geval van een geschil zijn de Nederlandse rechtbanken bevoegd.

  5) Het Nederlands zal worden gebruikt gedurende de gehele zakelijke relatie tussen  

  BOAE en de klant